---
title: "Robo advisor: ¿por qué considerarlo en una empresa?"
description: Explora cómo el robo advisor automatiza y personaliza la gestión de inversiones, brinda asesoramiento financiero eficiente y accesible.
---

[Blog iuvity ](https://www.iuvity.com/es/blog)

# [Robo advisor: ¿por qué considerarlo en una empresa?](https://www.iuvity.com/es/blog/robo-advisor)

 Escrito por [iuvity](https://www.iuvity.com/es/blog/author/iuvity) | junio 2024

¿Te has imaginado alguna vez contar con un asesor financiero personal que esté disponible todo el tiempo para ti, y que además esté siempre al tanto de las últimas tendencias del mercado en [dinero electrónico](https://www.iuvity.com/es/blog/dinero-electronico-el-nuevo-panorama-para-pagos-mas-eficientes)? Pues un asesor robótico o ***robo advisor***, están transformando la tecnología. ¿Quieres saber cómo funciona? 

##  ¿Qué es un ***robo advisor***? 

Es una plataforma digital que emplea algoritmos y tecnología de vanguardia para brindar servicios de asesoramiento financiero automatizado​ (Pérez, 2023)​. En la [banca moderna](https://www.iuvity.com/es/blog/tecnologias-que-marcaran-la-diferencia-en-la-banca-moderna), estos sistemas recopilan información del usuario, como: 

- Las metas financieras. 
- La tolerancia al riesgo. 
- El horizonte temporal, para luego generar recomendaciones de inversión personalizadas.  

Al prescindir de la necesidad de un asesor humano, un ***robo advisor*** puede proporcionar servicios de gestión de activos a un costo considerablemente más bajo. Por eso es ideal para aquellos inversores que tienen poco tiempo para dedicar a sus inversiones. 

Esta gestión automatizada tiene el objetivo de maximizar la rentabilidad de las inversiones y eliminar los sesgos emocionales a los que estamos sujetos los seres humanos. 

### Su influencia en la industria bancaria 

Ahora bien, la tecnología ha transformado profundamente la industria financiera al introducir herramientas y plataformas innovadoras que han simplificado la gestión del dinero​ (Faster Capital, 2024)​. 

Con la expansión de las computadoras e Internet, las personas ahora pueden acceder a servicios de [banca electrónica](https://www.iuvity.com/es/blog/como-optimizar-la-experiencia-de-los-usuarios-en-la-banca-electronica). Este hecho les permite: 

- Por ejemplo, supervisar sus cuentas. 
- También, transferir fondos. 
- Finalmente, pagar facturas de manera conveniente. 

Además, estas plataformas han facilitado la creación de presupuestos, el seguimiento de gastos y la generación de informes financieros​ (Faster Capital, 2024)​. Se empodera a los usuarios para tomar el control de sus finanzas personales. 

Por otro lado, hay otros aspectos a considerar: 

- Con requisitos mínimos de inversión bajos, por ejemplo, el ***robo advisor*** hace que la gestión profesional de inversiones sea accesible y asequible para más personas.
- También, utilizan algoritmos avanzados para crear carteras personalizadas según la situación financiera y los objetivos del inversor, sin las altas tarifas de los asesores tradicionales.
- Por otro lado, proporcionan información clara sobre estrategias y tarifas. Por ejemplo, entregan recursos educativos para mejorar la comprensión del proceso de inversión. 

- Igualmente, automatizan tareas como el reequilibrio de carteras y la reinversión de dividendos, ahorrando tiempo y reduciendo errores humanos. 

- Por último, muchas instituciones financieras tradicionales lo han integrado en sus servicios. Por ejemplo, ofrecen a los clientes una gestión del dinero más integral y diversificada. 

## ¿Cómo funciona un ***robo advisor***? 

El ***robo advisor*** crea [carteras](https://economipedia.com/definiciones/cartera-de-inversion.html) de inversión basadas en las características de cada cliente. Algunos de los pasos básicos son: 

- La recopilación de datos. Los usuarios completan un cuestionario sobre su situación financiera, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. 
- Los algoritmos analizan esta información para determinar el perfil de riesgo del usuario. 
- Se crea una cartera diversificada adaptada al perfil del usuario. 
- El ***robo advisor*** compra y vende activos automáticamente según la estrategia definida. 
- La cartera se monitorea y ajusta continuamente para mantener el nivel de riesgo deseado. 
- Los usuarios acceden a informes detallados y a información en tiempo real sobre sus inversiones. 

 

## Beneficios clave 

Los asesores de inversiones automatizados están cambiando la manera en que manejamos nuestras inversiones. Algunas de las ventajas más notables incluyen: 

- Primero, distribuyen inversiones en una variedad de activos y sectores. Por ejemplo, reducen el riesgo y aumentan las posibilidades de rendimientos estables.  
- Segundo, la automatización permite operar con costos mucho más bajos que los asesores financieros tradicionales. 
- Tercero, ofrecen gestión profesional de inversiones a una fracción del costo, sin comisiones elevadas por asesoramiento personalizado. 
- Cuarto, si aún te preguntas [qué es la banca móvil](https://www.iuvity.com/es/blog/que-es-la-banca-movil-y-su-importancia-en-latinoamerica), ésta proporciona una experiencia financiera completa y accesible al integrarse con esta plataforma digital. 
- Quinto, proporcionan información clara sobre estrategias de inversión, tarifas y rendimiento de las carteras. 
- Sexto, los usuarios monitorear sus inversiones en tiempo real. 

Para alinear los objetivos de inversión de cada cliente y determinar la combinación óptima de cartera, se suelen hacer preguntas sobre: 

- El riesgo a los clientes. 
- Verificación de la coherencia de sus respuestas.​ (Llamas, 2024)​ 

 

## Desafíos y oportunidades 

Las plataformas digitales proporcionadas por compañías como iuvity están aprovechando esta tendencia en crecimiento. Se prevé que el mercado siga expandiéndose a una tasa anual del 8,06 % entre 2024 y 2027. De acuerdo con esto, alcanzará un total estimado de 2.274.000 millones de dólares estadounidenses para finales de 2027.​ (Statista Market Insights, 2024)​ 

La integración de inteligencia artificial (IA) y análisis de grandes volúmenes de datos está continuamente mejorando las capacidades de los asesores de inversiones automatizados. Al integrarse al [*core* bancario](https://www.iuvity.com/es/blog/core-bancario-y-su-optimizacion-en-la-banca-digital), mejoran la eficiencia, personalización y seguridad de los servicios financieros. Esto permite ofrecer a los clientes recomendaciones aún más precisas y adaptadas a cada usuario. ​(Ciruela Dataz, 2023)​ 

Entorno a los desafíos encontrados, se tienen:  

- No hay interacción directa con un asesor humano. 
- La automatización puede resultar en una concentración excesiva en ciertos activos. 
- Vulnerabilidad ante ataques cibernéticos y robo de datos. Es esencial proteger la información de los clientes. 
- A pesar de su avance, los algoritmos no son perfectos y tienen sus limitaciones. 
- El ***robo advisor*** deben cumplir con regulaciones específicas para operar legalmente. 

Finalmente, el ***robo advisor*** junto al [*open banking*](https://www.iuvity.com/es/blog/open-banking-sus-ventajas-frente-a-la-banca-tradicional), están revolucionando la industria bancaria al hacer la gestión de inversiones más accesible y eficiente. Con avances continuos en tecnología y la IA, su adopción se incrementará, ofreciendo soluciones personalizadas y de bajo costo. Estos sistemas seguirán integrándose con servicios tradicionales, transformando el panorama financiero. 

 

**Referencias bibliográficas** 

​​Ciruela Dataz. (2023, 30 de septiembre). *Tamaño del mercado de Robo-advisor, participación de mercado e informe de análisis del mercado global, 2023-2030*. https://www.linkedin.com/pulse/robo-advisor-market-size-share-global-analysis-report-2023-/ 

​Faster Capital. (2024, 21 de abril). *El auge de los Robo Advisors en la gestión del dinero gestionado*. https://www.fastercapital.com/content/The-Rise-of-Robo-Advisors-in-Managed-Money-Management.html ​

​Llamas, A. (2024, 24 de mayo). *Mejores Roboadvisors en España (Mayo 2024)*. Rankia. https://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/4328390-mejores-robo-advisors-espana 

​Pérez, P. (2023, 19 de septiembre). *Robo Advisor: Qué son, tipos y cómo invertir en ellos.* Rankia: https://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/3077544-robo-advisor-que-son-tipos-como-invertir-ellos 

​Statista Market Insights. (2024). *Robo-Advisors - En todo el mundo*. https://www.statista.com/outlook/fmo/wealth-management/digital-investment/robo-advisors/worldwide 

​

[Ver post completo](https://www.iuvity.com/es/blog/robo-advisor)

```json
{
  "@context" : "http://schema.org",
  "@type" : "BlogPosting",
  "author" : {
    "@type" : "Person",
    "name" : "iuvity"
  },
  "dateModified" : "2025-08-19T22:05:55.471Z",
  "datePublished" : "2024-06-26T14:40:06Z",
  "headline" : "Robo advisor: ¡conoce las claves en el sector financiero!",
  "image" : {
    "@type" : "ImageObject",
    "height" : 1000,
    "url" : "https://www.iuvity.com/hubfs/Robo%20advisor.webp",
    "width" : 2000
  },
  "mainEntityOfPage" : "https://www.iuvity.com/es/blog/robo-advisor",
  "publisher" : {
    "@type" : "Organization",
    "logo" : {
      "@type" : "ImageObject",
      "height" : 60,
      "url" : "/hs/hsstatic/content_shared_assets/static-1.4092/img/default-amp-logo.png",
      "width" : 60
    },
    "name" : "Blog iuvity"
  }
}
```