Skip to content
5 min read

Qué es servicio al cliente: importancia en el sector financiero

En la actualidad, la tecnología redefine constantemente las interacciones financieras. Por ello, el servicio al cliente emerge como un pilar crucial para mantener relaciones sólidas entre las instituciones financieras y sus usuarios. Antes de profundizar en su evolución con la llegada de la banca digital, es esencial comprender en detalle qué es servicio al cliente y por qué se considera tan vital en este contexto.  

Conoce qué es servicio al cliente 

El servicio al cliente integra todo el soporte brindado a los clientes antes, durante y después de su compra. Su principal propósito es ofrecerles la mejor experiencia posible en su relación con la empresa. 

Sin embargo, el servicio al cliente no se limita a la resolución de problemas o la atención de consultas; es un conjunto de acciones y prácticas diseñadas para satisfacer las necesidades y expectativas de los usuarios. Más allá de las transacciones financieras, es la construcción de relaciones sólidas y duraderas, el puente que conecta a la entidad financiera con sus clientes y a su vez, se debe resumir en una comunicación fluida y efectiva. 

Las implicaciones de la banca digital en el servicio al cliente son vastas. La automatización de procesos ha permitido una atención más rápida y eficiente. Sin embargo, también ha generado preocupaciones sobre la pérdida de la atención personalizada. Como resultado de esta comunicación, las expectativas de los usuarios han evolucionado ya que ahora exigen respuestas inmediatas y soluciones a la medida. 

¿Por qué es importante saber cómo funciona? 

Cuando tus clientes buscan soporte lo hacen porque sienten que tu empresa podrá ayudarlos con sus problemas. Ellos esperan agilidad, empatía y disponibilidad. Así que, una de las formas más efectivas para dar credibilidad a tu marca es contar con una atención al cliente excelente. 

Por otro lado, a partir del constante avance tecnológico, las barreras entre el mundo físico y el digital se han eliminado. Con la llegada de la banca digital el panorama del servicio al cliente ha experimentado una transformación radical. Las interacciones cara a cara han sido reemplazadas por chats en línea, aplicaciones móviles y bots. Aunque esto ha brindado conveniencia y accesibilidad a los usuarios, también ha planteado nuevos desafíos para las entidades financieras. 

Conocer qué es servicio al cliente permite responder a las necesidades específicas de tus clientes. Analizar previamente el comportamiento del consumidor permite dirigir tus esfuerzos para aumentar la satisfacción del cliente. Y, por si fuera poco, esto puede marcar la diferencia para que tu negocio destaque de su competencia. 

Qué es servicio al cliente y la banca digital 

Se le llama banca digital a la plataforma de una institución financiera que le permite a sus clientes acceder a un sistema en línea. Ahí los usuarios pueden realizar transacciones, controlar sus cuentas, realizar solicitudes de créditos y préstamos, entre otras opciones.  

Algunos de los beneficios de la banca digital son: 

  • Realización de operaciones de manera inmediata. 
  • Flexibilidad para hacer operaciones a cualquier hora. 
  • Gestión de cuentas y movimientos en tiempo real. 
  • Contratación de productos financieros sin acudir a una sucursal. 

Con el acelerado desarrollo tecnológico, las entidades financieras se han visto en la necesidad de migrar a Internet para satisfacer las necesidades de sus clientes. Esta realidad también aplica para el servicio al cliente. 

Una estrategia clave para la optimización de la atención al cliente es la implementación de inteligencia artificial y aprendizaje. Los chatbots y asistentes virtuales pueden proporcionar respuestas instantáneas a consultas comunes. Así, los agentes humanos pueden atender casos más complejos y ofrecer un servicio más personalizado. 

La omnicanalidad, desde aplicaciones móviles hasta redes sociales, es algo por lo que también se está apostando. Como resultado, hay mayor flexibilidad y comodidad para el usuario, pues puede acceder a ayuda desde donde desee. Por eso, saber qué es servicio al cliente ayuda a ofrecer una experiencia de usuario más efectiva. 

Qué es servicio al cliente y el open banking 

En los últimos años, las entidades financieras han adoptado diversas estrategias para mejorar el servicio al cliente en el mundo digital. Una de las más destacadas es el open banking, la cual promueve la colaboración y la transparencia entre diferentes instituciones financieras. 

En el open banking los datos financieros de los usuarios se comparten de manera segura entre distintas plataformas y entidades, lo que permite una experiencia más integrada y personalizada. Esto se traduce en una mayor capacidad para ofrecer productos adaptados al cliente.  

¿Cuáles son las tendencias del open banking más implementadas? Entre las destacadas, podemos encontrar: 

  • Integración de tecnologías emergentes, como inteligencia artificial, machine learning y blockchain. 
  • Enfoque en la experiencia y satisfacción del usuario. 
  • Colaboración entre entidades financieras y empresas para crear ecosistemas abiertos. 
  • Refuerzo en la seguridad y privacidad con autenticación biométrica y monitoreo en tiempo real. 
  • Tokenización de activos. 
  • Banca verde y socialmente consciente. 

 

¡Manos a la obra! 

Si bien la digitalización ha traído consigo nuevos desafíos, también ha abierto oportunidades. Entender mejor qué es servicio al cliente permite fortalecer las relaciones entre las entidades financieras y sus beneficiarios. Al adoptar estrategias como el open banking, las entidades financieras pueden aprovechar al máximo las ventajas del mundo digital para ofrecer un servicio al cliente más eficiente, personalizado y orientado al usuario. 

Referencias Bibliográficas 

Atomic. (2024, 24 de enero). Tendencias open banking 2024. Linkedin. https://www.linkedin.com/pulse/tendencias-open-banking-2024-atomic-32-gu7ce/?originalSubdomain=es. 

Deloitte México. (2019, 1 de octubre). ¿Qué es el «open banking» y en qué te beneficia? https://www2.deloitte.com/mx/es/pages/dnoticias/articles/open-banking-y-sus-beneficios.html. 

Moreno, J. (2023, 4 de abril). Qué es la atención al cliente, elementos clave e importancia. https://blog.hubspot.es/service/que-es-atencion-al-cliente.  

Salesforce. (2024, 7 de enero). Atención al cliente: Qué es y por qué es importante. https://www.salesforce.com/mx/atencion-al-cliente/#:~:text=%C2%BFPor%20qu%C3%A9%20es%20importante%20el,quiere%20destacarse%20de%20la%20competencia. 

Valenzuela, N., Buentello, C., Gomez, L., y Villareal, V. (2019). La atención al cliente, el servicio, el producto y el precio como variables determinantes de la satisfacción del cliente en una pyme de servicios.  Revista GEON (Gestión, Organizaciones Y Negocios), 6(2), 18-24. https://doi.org/10.22579/23463910.159 

 

Comentarios

ARTÍCULOS RELACIONADOS

Suscríbete. Déjanos sorprenderte.

Recibe insights, invitaciones a nuestros eventos virtuales y presenciales y contenido sobre nuestras nuevas soluciones.